近年來(lái)，一些“幣圈”玩家“一夜暴富”的故事

讓許多人對(duì)比特幣趨之若鶩

然而你知道嗎

這類(lèi)虛擬貨幣的交易潛藏巨大風(fēng)險(xiǎn)

不法分子盯上它匿名性強(qiáng)的特點(diǎn)

將它變?yōu)橄村X(qián)工具

　　近日，最高人民檢察院和中國(guó)人民銀行公布了一起典型案例，被告人陳某枝在前夫陳某波因涉嫌集資詐騙潛逃境外后，將贓款“洗”成比特幣，供陳某波在境外揮霍，金額達(dá)90多萬(wàn)元。

　　“黑錢(qián)”是怎樣用比特幣一步步“洗白”的？這起案件為我們揭開(kāi)了虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪背后的“套路”。

　　神秘的3人聊天群

　　2015年8月至2018年10月間，陳某波通過(guò)開(kāi)設(shè)公司未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公開(kāi)宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)設(shè)交易平臺(tái)發(fā)行“虛擬幣”并誘騙客戶(hù)交易等方式，騙取了大量客戶(hù)資金。

　　這些非法勾當(dāng)沒(méi)能躲過(guò)警方的火眼金睛。2018年11月，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹?，涉案金額1200余萬(wàn)元。感覺(jué)到風(fēng)吹草動(dòng)的陳某波，迅速潛逃境外。

　　對(duì)于罪行敗露的后果，陳某波心知肚明，也早就布好了“后手”。2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至其妻陳某枝的個(gè)人銀行賬戶(hù)，并于當(dāng)年8月與她假離婚，以便接下來(lái)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得。

　　2018年10月底至11月底，陳某枝在陳某波逃往境外后，將300萬(wàn)元贓款轉(zhuǎn)回至陳某波的個(gè)人銀行賬戶(hù)供其在境外使用，但陳某波仍不知足。

　　陳某波曾自己開(kāi)設(shè)平臺(tái)發(fā)行“虛擬幣”誘騙客戶(hù)，深諳“幣圈”套路。于是，他把“洗錢(qián)”的主意打到了比特幣上。

　　第一步,陳某波指使陳某枝把他用非法集資款購(gòu)買(mǎi)的一輛豪車(chē)以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售。

　　第二步，陳某波組建了一個(gè)僅有他本人、陳某枝和一位比特幣“礦工”的3人聊天群。在群組中，陳某波讓陳某枝逐步把錢(qián)轉(zhuǎn)給“礦工”，換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給他，供其在境外兌換使用。

　　對(duì)于這種見(jiàn)不得光的行為，群里的3個(gè)人都非常謹(jǐn)慎。他們多次在聊天中強(qiáng)調(diào)“不要填寫(xiě)備注”。

　　然而，再狡猾的狐貍也斗不過(guò)好獵手。

　　上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)了陳某枝洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，經(jīng)立案?jìng)刹楹?，?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。

　　上海浦東新區(qū)人民檢察院第七檢察部檢察官朱奇佳介紹，根據(jù)這個(gè)三人微信群的聊天記錄，辦案人員商請(qǐng)人民銀行排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈等方式獲取相關(guān)證據(jù)。

檢方辦案過(guò)程

　　檢方審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢(qián)犯罪的認(rèn)定。

　　2019年10月9日，上海浦東新區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)陳某枝提起公訴。上海市浦東新區(qū)人民法院于當(dāng)年12月23日作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元?！　?/p>

　　我國(guó)境內(nèi)從事虛擬貨幣交易均屬非法

　　比特幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，總數(shù)量具有稀缺性，因此受到一些人的追捧。但比特幣等虛擬貨幣匿名、難追查、無(wú)國(guó)界等特征，也成了犯罪分子理想的洗錢(qián)途徑。事實(shí)上，由于虛擬貨幣存在國(guó)家金融安全等方面的威脅，其交易在我國(guó)境內(nèi)早已被叫停。

　　早在2013年，中國(guó)人民銀行等五部門(mén)就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)；2017年，中國(guó)人民銀行等七部門(mén)發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》進(jìn)一步明確，融資主體通過(guò)代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。

　　高壓嚴(yán)打之下，一些不法分子將虛擬貨幣交易平臺(tái)改頭換面，或者通過(guò)場(chǎng)外交易等方式企圖逃避監(jiān)管；一些防范意識(shí)淡薄的人在巨大利益的誘惑下，往往就會(huì)落入陷阱。

　　江蘇省丹陽(yáng)市人民檢察院受理的一起虛擬貨幣洗錢(qián)案中，一犯罪團(tuán)伙以高額利益為誘餌，引誘持有虛擬貨幣“A幣”的人員向該團(tuán)伙提供“A幣網(wǎng)”平臺(tái)賬戶(hù)和銀行卡，使其成為“卡農(nóng)”。

　　通過(guò)這些“卡農(nóng)”的賬戶(hù)和銀行卡，該團(tuán)伙成員把一些不法分子違法獲得的“黑金”拿來(lái)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣，幫助其將資金洗白，形成了一條“網(wǎng)絡(luò)犯罪所得——層層銀行卡轉(zhuǎn)賬——買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣洗白”的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。這些提供賬戶(hù)的“卡農(nóng)”雖然自以為通過(guò)“走賬”的方式輕松獲利，殊不知已成為罪犯的幫兇，最終也將面臨法律的制裁。

　　打擊虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪任重道遠(yuǎn)

　　目前，打擊虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪仍然面臨一些難處。比如，雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

　　中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。

　　在陳某枝洗錢(qián)一案的查辦過(guò)程中，上海市人民檢察院建議，加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析。

　　據(jù)央行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，反洗錢(qián)部門(mén)高度關(guān)注虛擬資產(chǎn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合我國(guó)監(jiān)管實(shí)際和風(fēng)險(xiǎn)狀況，正在加緊開(kāi)展涉虛擬貨幣洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)研究，在保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)的同時(shí)，依法配合有關(guān)部門(mén)打擊涉虛擬資產(chǎn)的洗錢(qián)和上游犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

　　“幣圈”不是法外之地。隨著相關(guān)法律法規(guī)日益完善、調(diào)查取證手段不斷更新、以及國(guó)際協(xié)作打擊力度不斷加大，利用比特幣等虛擬貨幣洗錢(qián)的“灰色空間”正在越收越窄，那些妄圖瞞天過(guò)海的不法分子，必將插翅難逃。對(duì)于普通投資者而言，需要擦亮眼睛、提高警惕，避免淪為洗錢(qián)犯罪的“工具人”。當(dāng)然，我們更期待有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)虛擬資產(chǎn)洗錢(qián)行為的打擊、強(qiáng)化海外追逃力度，以正義之光，讓暗流涌動(dòng)的罪惡無(wú)所遁形。

出品人：趙承

監(jiān)制：胡清海、張曉松

統(tǒng)籌：楊維漢

記者：白陽(yáng)、劉碩、吳雨

編輯：初杭、陳冬書(shū)

圖片及視頻提供：最高人民檢察院

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