——對“善心匯”涉嫌特大傳銷案的調(diào)查

　　本報記者  倪  弋

　　“布施”金額數(shù)百億元，發(fā)展“會員”500多萬名，分布全國31個省市區(qū)……2016年5月以來，犯罪嫌疑人張?zhí)烀鞯热送ㄟ^“深圳市善心匯文化傳播有限公司”，涉嫌以“扶貧濟困、均富共生”的名目，打著致力于探索構(gòu)建“新經(jīng)濟生態(tài)模式”、推動國家精準扶貧和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革戰(zhàn)略落地的旗號，以高收益為誘惑，通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)渠道進行宣傳，大肆發(fā)展“會員”開展傳銷活動，騙取巨額財物。

　　近日，按照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機關(guān)對張?zhí)烀骷捌洹吧菩膮R”犯罪團伙依法查處、采取刑事強制措施，一起涉嫌特大傳銷犯罪案件浮出水面。

　　打著“均富共生”旗號的龐氏騙局傳銷

　　“以張?zhí)烀鳛槭滓蓡T的善心匯文化傳播有限公司，設(shè)置有入門費、靜態(tài)提成收益和動態(tài)提成收益等規(guī)則?！睋?jù)專案組民警介紹，每名新加入“會員”可在“善心匯”網(wǎng)上系統(tǒng)注冊一個賬號，需以300元價格購買“善種子”激活賬戶，其后才可在系統(tǒng)平臺的靜態(tài)、動態(tài)提成模式中獲利。

　　在靜態(tài)模式中，激活賬戶需向平臺內(nèi)的其他“會員”進行“布施”（打款），根據(jù)“布施”金額的多少，分為特困、貧困、小康、富人、德善、大德六個檔次投資“社區(qū)”，金額從1000元到1000萬元不等。平臺會自動將會員的“布施”匹配給其他會員，“布施”的人可接受其他人的“感恩回報”，15天至60天之內(nèi)，就能獲得本金5%—50%不等的收益，投資的檔次越低，收益率越高，參與人群越多。

　　同時在動態(tài)模式中，會員通過發(fā)展下線，可以拿到第一層下線“布施”金額的6%、第三層4%、第五層2%的提成，所獲提成的50%可以提現(xiàn)，另外50%在平臺內(nèi)存為虛擬貨幣“善心幣”，可在善心匯公司設(shè)立的“慧商品商城”消費。

　　除了通過上述兩種模式之外，“會員”還可以通過向公司批量購買“善種子”、發(fā)展一定規(guī)模的“下線”等方式晉升“功德主”“服務中心高級會員”，以四五折—八折價格在平臺購買“善種子”“善心幣”，再售賣給下線“會員”，從中賺取差價。“這些費用絕大部分直接打款至張?zhí)烀鱾€人賬戶，傳銷平臺的所有資金流轉(zhuǎn)均由他實際控制，經(jīng)初步核查，張?zhí)烀鱾€人及其絕對持股的善心匯公司已從中非法獲利10余億元?！睂０附M民警介紹。

　　短短一年，“善心匯”何以發(fā)展了500萬名“會員”、“布施”金額高達數(shù)百億元，建立起令人咋舌的“商業(yè)帝國”？多名“會員”告訴記者，他們之所以被蠱惑，在于“善心匯”打出的“均富共生”旗號和許諾的高額回報，帶來的極大誘惑。

　　真的有“窮人多賺錢、富人少賺錢、一起賺大錢”的經(jīng)濟模式嗎？僅僅十幾天的回報率竟能最高達50%？究其本質(zhì)，“善心匯”的返利運作模式，就是“拆東墻補西墻”的龐氏騙局，其收益完全源于新加入“會員”所交納的資金，一旦沒有新鮮“血液”進來、資金鏈條斷裂，必然最終導致“盤子”崩潰。

　　根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，只要具備收取入門費、發(fā)展下線、層級返利這3個特征，就可以認定涉嫌傳銷?！翱v觀‘善心匯’的運作模式，無論是300元‘善種子’的入門費，還是靠‘拉人頭’以發(fā)展‘下線’，并組成層級，按人數(shù)返利等，均符合我國法律規(guī)定的傳銷的所有特征?！睂０附M民警說。

　　披著“慈善”外衣的“經(jīng)濟邪教”

　　“‘善心匯’，一聽就讓人覺得富有愛心和公益精神，沒想到竟是這樣一個黑心組織！”市民李女士憤憤地表示。

　　除了提供“均富共生”的經(jīng)濟利益誘惑，為了蠱惑更多人參與其中，以張?zhí)烀鳛槭椎摹吧菩膮R”犯罪團伙，還以“扶貧濟困”的名目，為其涉嫌犯罪活動披上了“慈善”的光鮮外衣。

　　“張?zhí)烀魈貏e擅長包裝，他充分把握了人性中‘一心向善’的這一優(yōu)點，并加以利用，將自己打造成一個‘慈善家’的形象?！睋?jù)犯罪嫌疑人、張?zhí)烀髦韯⒛辰淮?，張?zhí)烀鳂淦痦憫獓摇熬珳史鲐殹闭?，投身“普惠金融”等旗號，?jīng)常策劃一些社會公益類活動，例如開展一些慈善捐款、主動邀請媒體采訪等。一方面是為擴大“善心匯”品牌在社會的曝光度和“聲譽”，另一方面也是為了自己的“慈善家”形象更深入人心，最終目的都是為了吸引更多的人和資金持續(xù)進入，讓“盤子”的資金鏈不至斷裂，以獲取更多非法利益。

　　這位“慈善家”真的在做慈善嗎？

　　“經(jīng)初步查明，相較于張?zhí)烀鞣欠ǐ@利的10余億元，其累計捐獻、援助的金額就是九牛一毛，而且他是拿著靠傳銷從‘會員’那圈來的錢去做‘慈善包裝’?！睂０附M民警透露。

　　與美其名曰“慈善”、“包裝”自己的投入相比，張?zhí)烀鲗ψ约旱耐顿Y消費可謂一擲千金，據(jù)張?zhí)烀鹘淮?，他曾一次性花費2.2億元購置了一整棟樓。

　　“我們國家既有嗷嗷待哺的貧困人口，也有不知道錢怎么花的富裕階層，這兩個群體非常需要一個有公信力的平臺進行勾兌……你說我們現(xiàn)在從事的事業(yè)不偉大嗎？”從2016年年初直至被抓獲，張?zhí)烀饔诿恐芤恢林芪澹ü?jié)假日除外）晚8點30分，都會通過微信群面向所有“會員”進行“宣教”，在此過程中他會借用“人類命運共同體”“民族大業(yè)”等名目，向“會員”一遍遍宣揚自己正帶領(lǐng)大家從事著“慈善互助”“扶貧濟困”等“偉大事業(yè)”，分享其“修身養(yǎng)性”“求真向善”等心得體悟，將經(jīng)濟誘惑、慈善目的和精神蠱惑相結(jié)合，儼然一幅“經(jīng)濟邪教”的圖景。

　　“不少‘會員’在微信群里都稱呼張?zhí)烀鳛椤畯執(zhí)鞄煛闪⒚?，為自己罩上‘慈善家’‘得道大師’等光環(huán)，通過反復的洗腦宣傳，穩(wěn)固既有群體，開拓新進‘會員’，歸根到底還是為了獲取更多非法利益?！睂０附M民警說。

　　破壞社會安定、經(jīng)濟秩序的非法組織

　　除了涉嫌組織領(lǐng)導傳銷活動罪、以“慈善”為名目進行非法斂財之外，以張?zhí)烀鳛槭椎摹吧菩膮R”還大肆組織“會員”在全國多地進行非法聚集，嚴重擾亂社會秩序。

　　因幾名骨干技術(shù)人員被湖南省永州市公安機關(guān)抓捕，擔心“善心匯”系統(tǒng)平臺崩潰，運作模式難以為繼，資金鏈面臨斷裂風險，2017年6月，張?zhí)烀魍ㄟ^微信群煽動了上千名會員赴湖南省政府進行非法聚集，提出“釋放技術(shù)人員、要求解凍賬戶、撤銷對張?zhí)烀鞯木W(wǎng)上追逃”等要求。據(jù)專案組民警介紹，為了更好實現(xiàn)其非法要求，張?zhí)烀魈氐厥谝猬F(xiàn)場組織者，將老年人和殘疾人等社會特殊群體放在隊伍最前排，讓他們在瓢潑大雨中忍受饑寒，營造出一幕看似“凄慘”的場景。

　　而在張?zhí)烀鞅徊扇⌒淌聫娭拼胧┲蟮?月24日，其同伙還組織了大量會員在北京市進行非法聚集，要求釋放張?zhí)烀骷捌渌渚W(wǎng)團伙成員，并提出讓“善心匯”平臺繼續(xù)運作。

　　“我們的系統(tǒng)遲早會崩盤?！睋?jù)犯罪嫌疑人、平臺研發(fā)者黃某某估算，隨著發(fā)展的“會員”越來越多，所需的資金缺口越來越大，“善心匯”的運營模式預計只能支撐1000萬“會員”的規(guī)模，即使延長返利周期、增加“布施”金額也終將難以為繼?！啊菩膮R’同其他傳銷模式?jīng)]有本質(zhì)不同，都是‘上線’獲利多、又安全，‘下線’獲利少、風險大，一旦系統(tǒng)崩盤，則意味著最廣大‘下線會員’的投入打水漂?！睂０附M民警分析，這不僅會對經(jīng)濟秩序造成巨大的破壞，也是對人民群眾的財產(chǎn)安全帶來的巨大威脅。

　　“‘善心匯’就是一種傳銷，給廣大群眾、廣大‘會員’帶來嚴重后果，也給政府和社會帶來巨大影響，已經(jīng)變成‘惡心匯’了，應該取締。我衷心奉勸廣大群眾，不勞而獲是走不通的，是不能長久的，大家不要再影響公共秩序，不要越走越遠。能夠真正意識到這種模式的危害。”面對“善心匯”造成的巨大危害后果，犯罪嫌疑人張?zhí)烀鲗ψ约旱膼盒虚_始悔恨。