西安市工商行政管理局一分局“打擊網(wǎng)絡傳銷”宣傳海報。資料圖

　　法治周末見習記者 羅聰冉

　　高調(diào)行事的善心匯已引起了相關(guān)部門的“注意”，不過目前尚未披露調(diào)查結(jié)論。

　　一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士表示，相關(guān)部門面對涉嫌傳銷的組織，也有一定的“苦衷”，首先，除非報案人數(shù)已達到一定數(shù)量，不然公安部無法介入；其次，現(xiàn)在跨境、跨地域的傳銷組織，資金運轉(zhuǎn)隱蔽，相關(guān)部門難以調(diào)查取證，所以一般都是事后才會有部門介入，事中的監(jiān)控一般較少；尤其是打著慈善名義的組織，若政府部門對其不了解進行了宣傳，又會成為這類傳銷組織的“保護傘”。

　　中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡經(jīng)濟研究中心主任武長海介紹，2013年以來，網(wǎng)絡傳銷發(fā)展極為迅速，已成為傳銷的主要形式；從2015年起，金融互助式傳銷成為新型網(wǎng)絡傳銷的主流，即未經(jīng)批準，通過網(wǎng)站、微信等多種渠道公開宣傳，承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；同時，設置推薦獎、管理獎等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展人員加入，并按加入先后形成層級關(guān)系、計算返利金額，具有非法集資、傳銷組織的特征。還有一些打著“慈善救助”“愛心互助”等幌子，以“做慈善事業(yè)，筑和諧家園”“愛心支助貧困學子”等形式，欺騙公眾上當受騙，如2013年查處的“集善家園網(wǎng)”傳銷案。

　　4月13日，廣東省公安廳召開新聞發(fā)布會透露，省公安廳組織開展的“颶風5號”打擊網(wǎng)絡傳銷和非法集資犯罪專項收網(wǎng)行動，成功摧毀多個特大新型網(wǎng)絡傳銷犯罪團伙，偵破系列網(wǎng)絡傳銷和非法集資案件60余宗，相關(guān)案件涉案金額40余億元，涉及全國50余萬人。

　　記者注意到，在所公布的案例中，不乏有借公益之名，進行違法犯罪的行為，例如“人人優(yōu)益”。中央民族大學法學院教授鄧建鵬表示，一些資金項目的騙局，往往會以參與慈善、扶貧活動，出席一些重要活動、與知名人物在一起等，這是為自己平臺做信用背書的典型招數(shù)。

　　對于屢禁不止的資金騙局，鄧建鵬認為，金融監(jiān)管機構(gòu)應當積極推動防范非法集資詐騙活動的普及教育；對于明知是騙局，卻依然介紹其他人參與傳銷或者集資詐騙的活動，如果其所涉及到的受害者金額比較大，這類人也可能構(gòu)成了刑事犯罪，應受到法律的制裁；另外，監(jiān)管機構(gòu)一旦接到舉報，就一定要堅決打擊，讓犯罪分子知道沒有僥幸的可能。

　　武長海建議，從立法的角度，有關(guān)部門應當進一步健全完善處置新型網(wǎng)絡傳銷的相關(guān)法律法規(guī)，例如修訂或加強禁止傳銷條例的司法解釋，將所有新形式的傳銷行為納入到該條例的監(jiān)管中來；從監(jiān)管的角度，監(jiān)管部門之間要相互配合，例如金融互助式傳銷，由于它帶有金融性，如果國家工商總局無法認定，在沒有立法的情況下，中國人民銀行或者銀監(jiān)會也難以進行監(jiān)管，所以這時候需要打組合拳，多部門聯(lián)動雙管齊下；另外，新型傳銷模式，對執(zhí)法機關(guān)也提出了更高的要求，因此要創(chuàng)新監(jiān)管方法，積極利用大數(shù)據(jù)和云計算等高科技手段，建立實時動態(tài)監(jiān)測體系，實現(xiàn)監(jiān)管的“互聯(lián)網(wǎng)+”。