12月6日下午，廣州白云機(jī)場，233名詐騙嫌疑人被公安機(jī)關(guān)從柬埔寨押解回國。 攝影/新京報(bào)記者 黃哲程

　　廣州白云機(jī)場，從柬埔寨飛來的3架飛機(jī)陸續(xù)降落，233名詐騙嫌疑人戴著頭套，在警方的押解下走出機(jī)艙。至此，涉及20多個(gè)省區(qū)市的2000余起跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案告破。

　　幾年前，偵查電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案基本依賴人力，公安民警揣著照相機(jī)和指紋刷，靠著“兩把刷子”跑天下。如今，大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)偵查已成反詐騙的常用手段，反詐騙刑偵工作的新模式開啟。在這背后，是公安機(jī)關(guān)技術(shù)理念的升級(jí)，以及警企合作迎來新的篇章。

　　近年來，各省市相繼成立反詐中心，專門處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。截至2018年8月，全國已建成32個(gè)省級(jí)、316個(gè)地市級(jí)反詐中心，全國一體化聯(lián)動(dòng)的反詐網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模。

　　蹲守53天抓獲詐騙團(tuán)伙頭目

　　2018年，公安機(jī)關(guān)偵破一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案可能只要5到15天。但在3年前，為了抓捕一名嫌疑人，刑偵警察徐嶄得在異鄉(xiāng)的縣城蹲守53天。

　　海南儋州，凌晨，浙江民警徐嶄翻入一家農(nóng)戶的院中，從墻頭往下跳的瞬間他就后悔了，兩只大狗正惡狠狠地盯著他。雙腳落地的剎那，他渾身一哆嗦，趕忙起身又翻出了院墻。在身后一陣急劇的狗叫聲中，徐嶄“倉皇而逃”。

　　這不是他第一次被狗追了。2015年，為了抓捕一個(gè)詐騙團(tuán)伙取款組的頭目，他和同事從浙江金華趕到海南儋州，在一個(gè)縣城里駐守了53天。

　　關(guān)鍵線索只有一個(gè)車牌號(hào)：瓊AYS???。那時(shí)儋州技術(shù)手段落后，辦案基本就靠人力?！拔覀冎恢浪鼤?huì)出現(xiàn)在縣城，就在去縣城的必經(jīng)地點(diǎn)守著，每天早上六點(diǎn)守到凌晨兩點(diǎn)”。

　　除了等待，徐嶄還買了輛二手摩托車，每天凌晨到附近各個(gè)農(nóng)村轉(zhuǎn)，尋找嫌疑車輛。“經(jīng)常被狗追，有時(shí)候翻墻到院子里看車牌號(hào)，一落地就被一群狗圍住了?！?/span>

　　幾個(gè)星期后，目標(biāo)車輛在縣城出現(xiàn)，徐嶄和同事當(dāng)場將嫌疑人擒獲。

　　回憶起這段經(jīng)歷，徐嶄笑了。這是他從事反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作以來辦的第一個(gè)案子。如今，徐嶄已經(jīng)是金華市公安局金東分局刑事偵查大隊(duì)的副大隊(duì)長，依舊負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，但人工蹲守的日子已經(jīng)一去不返。

　　通過公安部電信詐騙案件偵辦平臺(tái)，現(xiàn)在徐嶄在家中就能調(diào)取案件資金流等相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行數(shù)據(jù)研判分析?！耙郧暗门苋ャy行調(diào)取資金流水，現(xiàn)在基本在家就能研判得差不多了，最后再去案發(fā)地調(diào)取監(jiān)控核實(shí)就行”。

　　目前，全國已建成32個(gè)省級(jí)、316個(gè)地市級(jí)反詐中心，技術(shù)手段今非昔比，互聯(lián)網(wǎng)通訊設(shè)備、大數(shù)據(jù)甚至成了很多反詐中心的標(biāo)配。

　　建立受害人大數(shù)據(jù)模型預(yù)警

　　技術(shù)升級(jí)帶來的效益明顯。金華市反詐中心成立以來，累計(jì)研判線索5200余條，破獲百人以上規(guī)模案件8件，抓獲8個(gè)犯罪團(tuán)伙嫌疑人共計(jì)1300多名。

　　走進(jìn)金華市反詐中心，辦公區(qū)內(nèi)有數(shù)十名警員值守，每人都有獨(dú)立的工位，并配有一臺(tái)電腦和電話，大廳里不時(shí)傳來他們與受害人通話的聲音。

　　“您好，我是金華市反電信詐騙中心的，昨天下午有個(gè)疑似網(wǎng)絡(luò)詐騙號(hào)碼打過您的手機(jī)，想問下有沒有泄露銀行卡信息或者在微信支付寶轉(zhuǎn)賬？沒有，那就好。我們剛給您發(fā)了反詐騙宣傳短信，麻煩也提醒一下家里人，打擾您了，再見?！狈丛p中心的工作人員針對(duì)大數(shù)據(jù)監(jiān)測到的疑似受詐騙號(hào)碼逐一進(jìn)行回訪，類似的勸阻電話，他們每天要打上百個(gè)。

　　移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商，以及建設(shè)銀行、中國銀行等五大銀行也派專員入駐了反詐中心。警方接到報(bào)案后，第一時(shí)間將涉案銀行賬戶、電話推送給相關(guān)銀行和運(yùn)營商，對(duì)嫌疑人賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)，阻止受害人損失資金。

　　金華市反詐中心負(fù)責(zé)人李權(quán)介紹，目前網(wǎng)絡(luò)詐騙占到整個(gè)通訊詐騙案件的7成。反詐中心利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，根據(jù)眾多受害人的行為特征等數(shù)據(jù)建立模型，符合這一模型的人，反詐中心將進(jìn)行預(yù)警，比如給對(duì)方發(fā)送預(yù)警信息，給疑似受害人撥打電話。對(duì)于極有可能被騙的，警方將進(jìn)行面對(duì)面勸阻?！氨M量在資金損失之前，阻止受害人被騙”。

　　同時(shí)，反詐中心也對(duì)詐騙嫌疑人的數(shù)據(jù)進(jìn)行篩查和分析，并根據(jù)對(duì)方作案時(shí)在網(wǎng)絡(luò)上留下的痕跡進(jìn)行追蹤，開展研判和打擊?！八麄冇没ヂ?lián)網(wǎng)進(jìn)行詐騙，我們也用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行打擊”。

　　從2016年8月至2018年11月，金華市反詐中心共勸阻詐騙受害者38600名，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，勸阻金額累計(jì)達(dá)2000余萬元。

　　因反詐騙技術(shù)升級(jí)受益的不只有警方，還有眾多詐騙受害人。在12月5日舉辦的寧波市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉案資金集中返還儀式上，集中返還了139筆被騙資金，共計(jì)1370萬余元。已經(jīng)退休的吳阿姨此前被騙的20萬元也被全部返還。

　　2016年8月，吳阿姨被熟人拉進(jìn)一個(gè)炒股群，接受“股票專家”培訓(xùn)，陸續(xù)投入20萬元購買了群內(nèi)推薦的股票。最終股票一路跌停，吳阿姨的20萬元損失殆盡。“當(dāng)時(shí)張警官聯(lián)系我說我被騙了，我還不相信，炒股虧的錢還能要回來嗎？”

　　返還資金的當(dāng)天，吳阿姨專門帶來了一面錦旗，感謝負(fù)責(zé)她這起案件的張登奎，錦旗上寫著：伸張正義，熱心為民。

資金返還儀式后，吳阿姨為辦案的張警官送上錦旗。 攝影/新京報(bào)記者 黃哲程

　　設(shè)立“污水池”輔助誠信體系建設(shè)

　　同樣利用大數(shù)據(jù)技術(shù)反詐騙的還有深圳。深圳市反詐中心創(chuàng)造性地建立了個(gè)人誠信“污水池”，幫助構(gòu)建社會(huì)誠信體系，彌補(bǔ)了法律打擊詐騙上的不足。

　　深圳反詐中心主任王征途介紹，普通人自己開通銀行卡后售賣牟利并不犯法，這給公安機(jī)關(guān)預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙造成了困難。

　　《中華人民共和國刑法》中的“妨礙信用卡管理罪”，針對(duì)利用他人身份或冒用他人身份開辦信用卡的行為明確了相應(yīng)處罰措施，但本人開通自己的銀行卡并售賣，這一行為處于法律的真空地帶。而在地下市場上，一個(gè)帶銀行卡、開卡的手機(jī)卡、U盾、開卡人假身份證的“四件套”，售價(jià)高達(dá)數(shù)千元。

　　在法律空白和高額利潤雙重因素的驅(qū)使下，很多人將自己的銀行卡出售，靠倒賣個(gè)人誠信牟利?！斑@就是為什么地下黑銀行卡市場這么活躍”，王征途用手指用力敲著桌面說。

　　為了應(yīng)對(duì)這一現(xiàn)象，深圳市反詐中心與深圳市銀監(jiān)局、銀行協(xié)會(huì)等進(jìn)行合作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)在深圳地區(qū)建立了“污水池”（全稱“涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高危人員動(dòng)態(tài)管控庫”），專門治理這些位于法律灰色地帶的人?！拔覀冇么髷?shù)據(jù)幫助管控誠信體系，要通過污水池系統(tǒng)，讓這些詐騙行為‘寸步難行’?！蓖跽魍菊f。

　　所有登記地址不準(zhǔn)、手機(jī)號(hào)碼未實(shí)名的“高?！便y行卡，都會(huì)被納入“污水池”系統(tǒng)進(jìn)行全網(wǎng)防控，深圳39家商業(yè)銀行和14家外資銀行將限制這些銀行卡的網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、第三方支付和ATM自助服務(wù)功能，只保留其臨柜功能，即所有業(yè)務(wù)都需要到銀行柜臺(tái)面對(duì)面辦理。目前，列入深圳“污水池”控制的銀行賬戶共有1535個(gè)，涉及嫌疑人數(shù)百名。

　　深圳市的電話卡管理與銀行卡類似，如果有人出售的本人電話卡涉及兩宗以上案件，那么他在深圳只能開通限制在本地區(qū)使用的、只有語音通話功能的電話卡。

　　“這樣一來，被列入污水池的銀行卡和電話卡就賣不出去，也就沒法用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”，王征途說。不過，這些銀行卡和電話卡的持有者仍然能享受基本的業(yè)務(wù)和功能，王征途打了個(gè)比方，“就像他雖然不能坐高鐵，但還能坐綠皮車”。

　　五年內(nèi)，如果污水池中的人名下銀行卡和電話卡沒有涉案行為，就可以從污水池脫身，重新享有銀行和電話運(yùn)營商的全套服務(wù)。

　　“污水池”系統(tǒng)建立以來，深圳涉及銀行卡和電話卡的詐騙案件發(fā)生率明顯下降。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前在深圳開出的銀行卡，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的比例已經(jīng)下降了80%，當(dāng)?shù)亻_出的電話卡涉案率也下降了40%?！半娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙最大的危害是影響社會(huì)誠信，所以反詐騙也是在恢復(fù)整個(gè)社會(huì)的誠信體系。”王征途說。

龍崗公安推出的“反詐英雄帖” 供圖/龍崗公安分局

　　多地公安推出反詐宣傳“奇招”

　　除了利用技術(shù)反詐騙，多地公安也下足工夫向公眾宣傳反詐騙知識(shí)，其中不乏各種“奇招”。

　　“當(dāng)今天下，騙子橫行，匡扶正義，舍我其誰?，F(xiàn)奉上反詐秘籍，望諸位少俠邀請(qǐng)家長掃描二維碼，攜手闖關(guān)答題，共同練就防騙絕學(xué)。”5月14日一早，深圳市龍崗區(qū)各中小學(xué)校園里，45萬名中小學(xué)生每人都收到了一份 “反詐英雄帖”。

　　這是龍崗公安分局開展的校園反詐騙宣傳活動(dòng)，由龍崗警方與區(qū)教育局聯(lián)合發(fā)起，面向龍崗區(qū)631所中小學(xué)幼兒園發(fā)放了50萬份“英雄帖”，邀請(qǐng)師生、家長掃碼參與答題活動(dòng)。龍崗警方用一個(gè)月整理出30多種電信詐騙手段，結(jié)合真實(shí)案例融入到了題目中。活動(dòng)剛開展兩天，已有超過50萬人參與答題。

　　“反詐騙宣傳，其實(shí)是一場與詐騙分子洗腦和反洗腦的的廣告戰(zhàn)”，龍崗公安分局政委林長平說，龍崗區(qū)有45萬中小學(xué)生，背后是100多萬名家長，“這是反詐騙防范宣傳的一個(gè)‘金礦’”。

　　近年來，各地反詐騙宣傳層出不窮，但傳統(tǒng)的宣傳方式效果不理想，經(jīng)常出現(xiàn)“警方苦口婆心，群眾漫不經(jīng)心”的情況，為此，龍崗公安分局在反詐騙宣傳形式上頗費(fèi)心思。

　　為提升公眾參與反詐騙宣傳活動(dòng)的興趣，繼“反詐英雄帖”活動(dòng)后，龍崗公安分局又推出微信小程序“反詐王者”，一款防詐騙知識(shí)競賽類小游戲。這款小游戲中共有5000道題目，覆蓋了上百種詐騙類型，玩家可以與他人進(jìn)行PK，也能與好友進(jìn)行比拼，根據(jù)積分從“寒鐵”“青銅”等級(jí)一直上升到“王者”。在第一賽季中，獎(jiǎng)金池注入了50萬元，在游戲中會(huì)有金額不等的紅包派送給玩家。

　　同樣在反詐騙宣傳方式上做足功課的，還有浙江義烏公安。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是義烏的重點(diǎn)整治內(nèi)容，作為全球最大的小商品集散中心，義烏在反詐騙宣傳上也頗有“電商”風(fēng)格。

　　今年“雙11”期間，義烏電商訂單數(shù)量驟增，很多商家一日三餐頓頓點(diǎn)外賣。不過，這期間他們的外賣中都會(huì)免費(fèi)附加一個(gè)贈(zèng)品——“反詐公益水”。

　　義烏電商從業(yè)者眾多，據(jù)義烏公安統(tǒng)計(jì)，當(dāng)?shù)爻^70%的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案發(fā)生在18至30歲的青年群體，其中超過55%的受害者有經(jīng)常訂外賣的習(xí)慣。針對(duì)這一現(xiàn)象，義烏公安在10月下旬推出“反詐公益水”，聯(lián)合美團(tuán)、餓了么等外賣平臺(tái)向本地訂餐者免費(fèi)發(fā)放。從11月6日起，先期投入的400箱“反詐公益水”在5天時(shí)間內(nèi)已經(jīng)全部發(fā)放到消費(fèi)者手中。

　　記者看到，在這些公益水的瓶身上，印有關(guān)于網(wǎng)購、網(wǎng)貸、刷單等11類反詐騙知識(shí)，包括“不隨意點(diǎn)擊他人發(fā)來的鏈接；不掃描來路不明的二維碼；發(fā)現(xiàn)被騙后第一時(shí)間報(bào)警”等。

　　美團(tuán)外賣清溪站站長查朝陽專門給站內(nèi)騎手們定了一個(gè)特殊的送餐要求。每位騎手將訂餐和公益水送到顧客手中時(shí)，要向?qū)Ψ胶喴榻B“反詐公益水”的來由和瓶身上的反詐知識(shí)?！斑@種送餐方式意義很大，表示我們不僅是送餐者，還是反詐騙的宣傳者，一分鐘的解說，可能就防止了一個(gè)人被騙?！辈槌栒f。

　　第三方支付成反詐騙追查難點(diǎn)

　　雖然公安機(jī)關(guān)的反詐騙技術(shù)和宣傳方式不斷升級(jí)，但目前仍存在短期內(nèi)難以突破的困境。多名公安人員提及，第三方支付平臺(tái)的取證是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程中的一大難點(diǎn)。

　　“現(xiàn)在的詐騙分子在作案過程中，幾乎100%會(huì)用到微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)”，寧波市公安局北侖分局刑偵民警焦程對(duì)第三方支付帶來的追查難題深有體會(huì)。

　　焦程介紹，如今大部分詐騙案都超出了單一的銀行卡對(duì)卡轉(zhuǎn)賬的形式，多數(shù)嫌疑人都會(huì)采用微信、支付寶等各種第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。通過微信和支付寶等第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)賬形成的不是銀行卡到卡的記錄，而是一個(gè)騰訊或阿里等企業(yè)的訂單編號(hào)，警方要通過該訂單編號(hào)去查詢相關(guān)的銀行卡，進(jìn)而聯(lián)系銀行凍結(jié)賬號(hào)。

　　問題在于，這類數(shù)據(jù)涉及公民個(gè)人隱私，要讓企業(yè)提供相關(guān)數(shù)據(jù)，警方需要辦理復(fù)雜的手續(xù)，無法第一時(shí)間凍結(jié)相關(guān)銀行卡阻止損失。

　　目前詐騙團(tuán)伙的作案手法已經(jīng)鏈條化，一級(jí)團(tuán)伙實(shí)施詐騙；二級(jí)團(tuán)伙負(fù)責(zé)將錢財(cái)從被害人賬戶轉(zhuǎn)走，俗稱“車行”；三級(jí)團(tuán)伙被稱為“水房”，專門負(fù)責(zé)洗錢，把贓款在多賬戶間轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)賬多次后再取現(xiàn)，給公安追贓帶來極大難度。

　　“緊急止付的黃金時(shí)間一般在半個(gè)小時(shí)，等跑完一圈辦好手續(xù)，再向企業(yè)拿到數(shù)據(jù)，可能都過了半個(gè)月，受害人的錢早就被詐騙分子轉(zhuǎn)移很多次了?！?/span>

 　　焦程希望，未來能將第三方支付平臺(tái)的涉案數(shù)據(jù)納入到反詐中心，以便公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間聯(lián)系銀行凍結(jié)涉案賬戶，阻止詐騙分子轉(zhuǎn)移資金。

　　王征途的想法與焦程不謀而合，他建議第三方支付平臺(tái)將數(shù)據(jù)適當(dāng)向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行“開源”，比如采用企業(yè)派代表入駐公安機(jī)關(guān)的方式，通過警企合作，將雙方的資源在反詐中心這個(gè)平臺(tái)上進(jìn)行交互，實(shí)現(xiàn)一定程度的數(shù)據(jù)共享，合作防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時(shí)，王征途認(rèn)為，還要著重治理交易公民個(gè)人信息的行為，“這些泄露的公民信息是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙生存的土壤”。深圳警方曾在一個(gè)撥打騷擾電話的窩點(diǎn)發(fā)現(xiàn)海量公民個(gè)人信息，“泄露的信息量不是以G為單位，而是以T（1024G）、以P（1024T）為單位”。

　　王征途說，這背后反映出互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管還不完善，“網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，線下要承擔(dān)的義務(wù)，在線上一樣要承擔(dān)”。

　　新京報(bào)記者 黃哲程 見習(xí)編輯 于音 校對(duì) 楊許麗 付春愔