“我的那個案子判了?！焙未鬆斣S久沒給記者打電話了，“騙了我們100多人，2000多萬，最后他只有5萬元賠我們。”頓了頓，何大爺又說，“我搭進去55萬，可能最后只分到幾百塊錢?！彬_子被繩之以法，錢卻不能如數(shù)追回，甚至是一分錢都得不到。何大爺?shù)倪@種無奈，是很多非法集資受害人面臨的問題。

　　損失的錢款難追回，到底有多難？本文將以數(shù)據(jù)和案例說明，而本文更想傳遞的信息是，與其寄希望于事后漫長又無果的追討，不如事前清醒又理智的預防

　　一個故事

　　兩年等來判決 卻難挽損失

　　何大爺被騙的時候79歲，如今81歲。將近兩年的時間里，陷入非法集資泥沼的他，經(jīng)歷了人生最黑暗的階段。

　　從接過理財專員的傳單，到燃起賺點錢為女兒買房的希望，再到發(fā)現(xiàn)被騙愿望落空的驚慌。從奔波公安機關(guān)要求立案，到案件進入了法院審理程序，再到最后落判卻拿不回被騙的錢款。何大爺說自己想通了，又說自己想不通。

　　想通的是“現(xiàn)在騙子怎么這么狠心，以后誰讓我投錢我也不會聽了”，想不通的是“我就不相信騙子他就只有5萬塊錢！”

　　何大爺告訴記者，在“中慶富佳（北京）資產(chǎn)管理有限公司”非法集資案中，有100多名受害者，損失金額共計2000多萬元，“我當時投了55萬元?！?/span>

　　用何大爺?shù)脑捳f，這55萬元是他“一塊一塊、一分一分攢出來的”。何大爺做了一輩子教師，60歲退休后，還被返聘繼續(xù)在講臺上站了十多年，“欠債還錢，難道不是天經(jīng)地義的嗎？”

　　在非法集資類案件中，沒有天經(jīng)地義。比起動輒上百萬、上千萬元的損失金額，被告人到案后被查獲財產(chǎn)好的興許有幾套房，差的往往只有幾千、幾萬元。

　　受害者希望司法機關(guān)能夠追繳贓款的心情可以理解，但現(xiàn)實的數(shù)據(jù)和案例卻清楚地說明：難。

　　一組數(shù)據(jù)

　　10起案例 僅3起有房產(chǎn)可賠

　　非法集資涉及集資詐騙和非法吸收公眾存款兩個罪名。2018年，北京法院審判信息網(wǎng)公布的10份相關(guān)裁判文中，僅有3起提到在案查封物中包含了房產(chǎn)，但比幾個億的損失金額，一兩套房產(chǎn)顯得微不足道。

　　在另外的7個案例中，有4起提到了在案凍結(jié)款和扣押物，但金額均沒有超過10萬元，還有3起沒有在案查封、凍結(jié)的款物，只有一堆假的房產(chǎn)證、采礦證和營業(yè)執(zhí)照，受害者的錢款或被揮霍，或被糟蹋。

　　下文，記者將以案例說明，非法集資錢款追回的困難。

　　案例一

　　騙700萬追回2.097萬

　　宣稱運用遠紅外線和納米技術(shù)，能夠生產(chǎn)節(jié)能材料，LED燈，“陜西博瑞特光電科技有限公司”非法集資一案，主犯李社的詐騙幌子和手段并無新鮮。

　　2016年4月，被告人李社注冊成立了上述公司的北京分公司，李社任該公司法定代表人。

　　同年4月至8月期間，李社雇用他人，在北京市石景山區(qū)、朝陽區(qū)等地采用公開散發(fā)宣傳材料等方式，虛構(gòu)投資項目、承諾高息返利，誘騙趙某等100余名集資人參與集資，騙取錢款共計700多萬元。

　　僅4個月后，集資人便報警，李社被抓獲歸案。李社在北京詐騙時間并不長，但偵查人員從現(xiàn)場起獲并扣押現(xiàn)金僅有2.097萬元。700多萬元哪去了呢？

　　記者在李社的供詞里發(fā)現(xiàn)了答案。李社在陜西的確建了廠房，但是并未實際運營，在廠房建設上，李社向多家銀行貸款高達5000萬元，另外還欠社會資金和工程尾款4000多萬元。毫無疑問，李社在北京騙的700多萬元堵了其在陜西的大窟窿。

　　法院最終判決被告人李社犯集資詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金40萬元。在案扣押的2.097萬按比例發(fā)還各集資參與人，不足部分責令李社繼續(xù)退賠。

　　案例二

　　一把房產(chǎn)證都是假的

　　如果騙子的賬戶里沒錢，那么能查封幾套房產(chǎn)，被害人還稍微能挽回些損失，但在“北京榮信投資管理有限公司”非法集資一案中，面對法院扣押的7本房產(chǎn)證，被害人失望了。

　　2014年1月，被告人王亞平以其母親張某的名義注冊成立北京榮信投資管理有限公司。2014年5月至2016年6月間，王亞平作為榮信公司的實際控制人，明知榮信公司無實際經(jīng)營項目和資金償付能力，使用虛構(gòu)的房產(chǎn)抵押債權(quán)及不具備擔保資質(zhì)的公司作虛假擔保，以承諾高額返利、到期返本付息為誘餌，在北京市朝陽區(qū)等地與16名被害人簽訂《出借咨詢與服務協(xié)議》，造成被害人實際損失共計760余萬元。

　　法院的扣押清單顯示，王亞平手握海淀、昌平等地的7套房的房產(chǎn)證。但法院的另一份來自北京市國土資源局的證據(jù)顯示，在案扣押劉政清持有的涉案房屋所有權(quán)證及他項權(quán)證系偽造證件。

　　王亞平“空手套白狼”，騙來的錢除了用來返利外，基本都揮霍一空，留給被害人一堆假證。

　　法院最終判決被告人王亞平犯集資詐騙罪和合同詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金51萬元。

　　原因分析

　　集資款被“堵窟窿”、“填無底洞”

　　為何非法集資類案件的贓款難以追回，記者通過分析上述案例發(fā)現(xiàn)有些共通的原因：肆意揮霍、隱瞞資金去向、不設會計賬冊、毀壞賬目、轉(zhuǎn)移資金等。“北京盛世桃源生態(tài)旅游項目”非法集資案便是一起典型案例。

　　這起非法集資案涉及被害人700多人，集資款3個多億。判決書可以窺見騙子們“揮金如土”的一面：將數(shù)絕大多數(shù)集資款肆意揮霍，用于購買汽車、筆記本電腦、出國旅游考察等。

　　另外，這家公司不設會計賬簿等手段，不使用公司對公賬戶，非法集資所得錢款均轉(zhuǎn)入個人賬戶，由個人控制或以現(xiàn)金方式處置，隱瞞資金去向，直接導致集資參與人損失無法挽回。

　　除了上述原因，集資款被用來“堵窟窿”、“填無底洞”，也是難以追回的重要的原因。

　　2013年，被告人趙恒以每年55元注冊費的代價，購買了www.xinhuadai.com這一域名，借由這一域名，他搭建了所謂的“新華貸”P2P網(wǎng)絡借貸平臺，造成218名被害人經(jīng)濟損失5300多萬元。

　　這是一個荒謬的神話，神在從55元到5300萬元的驚天巨變，謬在公安機關(guān)凍結(jié)趙恒所控制的相關(guān)銀行賬戶時，僅有少量余額。錢去哪了？

　　按照趙恒的說法，錢并未被其揮霍。2014年11月，“新華貸”開始暴雷。趙恒說，這是因為他實際控制的公司經(jīng)營效益不好。

　　于是，趙恒便用這幾個公司在“新華貸”網(wǎng)站上發(fā)布融資標的，籌來的錢款再用于這幾個公司的日常經(jīng)營，“我并沒有進行揮霍，但是因為經(jīng)營不善，造成了到期未能獲得收益?！壁w恒說。

　　趙恒口中“控制的公司”是什么呢？他又說到，“我實際控制的公司在北京有10家，上海有3家，基本都是空殼公司，公司基本沒有收入，支出項很多，員工工資、房租水電之類的?！?/span>

　　來源：北京晚報    記者：張宇