“我的那個(gè)案子判了。”何大爺許久沒(méi)給記者打電話了，“騙了我們100多人，2000多萬(wàn)，最后他只有5萬(wàn)元賠我們?！鳖D了頓，何大爺又說(shuō)，“我搭進(jìn)去55萬(wàn)，可能最后只分到幾百塊錢(qián)?！彬_子被繩之以法，錢(qián)卻不能如數(shù)追回，甚至是一分錢(qián)都得不到。何大爺?shù)倪@種無(wú)奈，是很多非法集資受害人面臨的問(wèn)題。

　　損失的錢(qián)款難追回，到底有多難？本文將以數(shù)據(jù)和案例說(shuō)明，而本文更想傳遞的信息是，與其寄希望于事后漫長(zhǎng)又無(wú)果的追討，不如事前清醒又理智的預(yù)防

　　一個(gè)故事

　　兩年等來(lái)判決 卻難挽損失

　　何大爺被騙的時(shí)候79歲，如今81歲。將近兩年的時(shí)間里，陷入非法集資泥沼的他，經(jīng)歷了人生最黑暗的階段。

　　從接過(guò)理財(cái)專(zhuān)員的傳單，到燃起賺點(diǎn)錢(qián)為女兒買(mǎi)房的希望，再到發(fā)現(xiàn)被騙愿望落空的驚慌。從奔波公安機(jī)關(guān)要求立案，到案件進(jìn)入了法院審理程序，再到最后落判卻拿不回被騙的錢(qián)款。何大爺說(shuō)自己想通了，又說(shuō)自己想不通。

　　想通的是“現(xiàn)在騙子怎么這么狠心，以后誰(shuí)讓我投錢(qián)我也不會(huì)聽(tīng)了”，想不通的是“我就不相信騙子他就只有5萬(wàn)塊錢(qián)！”

　　何大爺告訴記者，在“中慶富佳（北京）資產(chǎn)管理有限公司”非法集資案中，有100多名受害者，損失金額共計(jì)2000多萬(wàn)元，“我當(dāng)時(shí)投了55萬(wàn)元?！?/span>

　　用何大爺?shù)脑捳f(shuō)，這55萬(wàn)元是他“一塊一塊、一分一分?jǐn)€出來(lái)的”。何大爺做了一輩子教師，60歲退休后，還被返聘繼續(xù)在講臺(tái)上站了十多年，“欠債還錢(qián)，難道不是天經(jīng)地義的嗎？”

　　在非法集資類(lèi)案件中，沒(méi)有天經(jīng)地義。比起動(dòng)輒上百萬(wàn)、上千萬(wàn)元的損失金額，被告人到案后被查獲財(cái)產(chǎn)好的興許有幾套房，差的往往只有幾千、幾萬(wàn)元。

　　受害者希望司法機(jī)關(guān)能夠追繳贓款的心情可以理解，但現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)和案例卻清楚地說(shuō)明：難。

　　一組數(shù)據(jù)

　　10起案例 僅3起有房產(chǎn)可賠

　　非法集資涉及集資詐騙和非法吸收公眾存款兩個(gè)罪名。2018年，北京法院審判信息網(wǎng)公布的10份相關(guān)裁判文中，僅有3起提到在案查封物中包含了房產(chǎn)，但比幾個(gè)億的損失金額，一兩套房產(chǎn)顯得微不足道。

　　在另外的7個(gè)案例中，有4起提到了在案凍結(jié)款和扣押物，但金額均沒(méi)有超過(guò)10萬(wàn)元，還有3起沒(méi)有在案查封、凍結(jié)的款物，只有一堆假的房產(chǎn)證、采礦證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照，受害者的錢(qián)款或被揮霍，或被糟蹋。

　　下文，記者將以案例說(shuō)明，非法集資錢(qián)款追回的困難。

　　案例一

　　騙700萬(wàn)追回2.097萬(wàn)

　　宣稱(chēng)運(yùn)用遠(yuǎn)紅外線和納米技術(shù)，能夠生產(chǎn)節(jié)能材料，LED燈，“陜西博瑞特光電科技有限公司”非法集資一案，主犯李社的詐騙幌子和手段并無(wú)新鮮。

　　2016年4月，被告人李社注冊(cè)成立了上述公司的北京分公司，李社任該公司法定代表人。

　　同年4月至8月期間，李社雇用他人，在北京市石景山區(qū)、朝陽(yáng)區(qū)等地采用公開(kāi)散發(fā)宣傳材料等方式，虛構(gòu)投資項(xiàng)目、承諾高息返利，誘騙趙某等100余名集資人參與集資，騙取錢(qián)款共計(jì)700多萬(wàn)元。

　　僅4個(gè)月后，集資人便報(bào)警，李社被抓獲歸案。李社在北京詐騙時(shí)間并不長(zhǎng)，但偵查人員從現(xiàn)場(chǎng)起獲并扣押現(xiàn)金僅有2.097萬(wàn)元。700多萬(wàn)元哪去了呢？

　　記者在李社的供詞里發(fā)現(xiàn)了答案。李社在陜西的確建了廠房，但是并未實(shí)際運(yùn)營(yíng)，在廠房建設(shè)上，李社向多家銀行貸款高達(dá)5000萬(wàn)元，另外還欠社會(huì)資金和工程尾款4000多萬(wàn)元。毫無(wú)疑問(wèn)，李社在北京騙的700多萬(wàn)元堵了其在陜西的大窟窿。

　　法院最終判決被告人李社犯集資詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金40萬(wàn)元。在案扣押的2.097萬(wàn)按比例發(fā)還各集資參與人，不足部分責(zé)令李社繼續(xù)退賠。

　　案例二

　　一把房產(chǎn)證都是假的

　　如果騙子的賬戶里沒(méi)錢(qián)，那么能查封幾套房產(chǎn)，被害人還稍微能挽回些損失，但在“北京榮信投資管理有限公司”非法集資一案中，面對(duì)法院扣押的7本房產(chǎn)證，被害人失望了。

　　2014年1月，被告人王亞平以其母親張某的名義注冊(cè)成立北京榮信投資管理有限公司。2014年5月至2016年6月間，王亞平作為榮信公司的實(shí)際控制人，明知榮信公司無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和資金償付能力，使用虛構(gòu)的房產(chǎn)抵押債權(quán)及不具備擔(dān)保資質(zhì)的公司作虛假擔(dān)保，以承諾高額返利、到期返本付息為誘餌，在北京市朝陽(yáng)區(qū)等地與16名被害人簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，造成被害人實(shí)際損失共計(jì)760余萬(wàn)元。

　　法院的扣押清單顯示，王亞平手握海淀、昌平等地的7套房的房產(chǎn)證。但法院的另一份來(lái)自北京市國(guó)土資源局的證據(jù)顯示，在案扣押劉政清持有的涉案房屋所有權(quán)證及他項(xiàng)權(quán)證系偽造證件。

　　王亞平“空手套白狼”，騙來(lái)的錢(qián)除了用來(lái)返利外，基本都揮霍一空，留給被害人一堆假證。

　　法院最終判決被告人王亞平犯集資詐騙罪和合同詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金51萬(wàn)元。

　　原因分析

　　集資款被“堵窟窿”、“填無(wú)底洞”

　　為何非法集資類(lèi)案件的贓款難以追回，記者通過(guò)分析上述案例發(fā)現(xiàn)有些共通的原因：肆意揮霍、隱瞞資金去向、不設(shè)會(huì)計(jì)賬冊(cè)、毀壞賬目、轉(zhuǎn)移資金等?！氨本┦⑹捞以瓷鷳B(tài)旅游項(xiàng)目”非法集資案便是一起典型案例。

　　這起非法集資案涉及被害人700多人，集資款3個(gè)多億。判決書(shū)可以窺見(jiàn)騙子們“揮金如土”的一面：將數(shù)絕大多數(shù)集資款肆意揮霍，用于購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)、筆記本電腦、出國(guó)旅游考察等。

　　另外，這家公司不設(shè)會(huì)計(jì)賬簿等手段，不使用公司對(duì)公賬戶，非法集資所得錢(qián)款均轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，由個(gè)人控制或以現(xiàn)金方式處置，隱瞞資金去向，直接導(dǎo)致集資參與人損失無(wú)法挽回。

　　除了上述原因，集資款被用來(lái)“堵窟窿”、“填無(wú)底洞”，也是難以追回的重要的原因。

　　2013年，被告人趙恒以每年55元注冊(cè)費(fèi)的代價(jià)，購(gòu)買(mǎi)了www.xinhuadai.com這一域名，借由這一域名，他搭建了所謂的“新華貸”P(pán)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，造成218名被害人經(jīng)濟(jì)損失5300多萬(wàn)元。

　　這是一個(gè)荒謬的神話，神在從55元到5300萬(wàn)元的驚天巨變，謬在公安機(jī)關(guān)凍結(jié)趙恒所控制的相關(guān)銀行賬戶時(shí)，僅有少量余額。錢(qián)去哪了？

　　按照趙恒的說(shuō)法，錢(qián)并未被其揮霍。2014年11月，“新華貸”開(kāi)始暴雷。趙恒說(shuō)，這是因?yàn)樗麑?shí)際控制的公司經(jīng)營(yíng)效益不好。

　　于是，趙恒便用這幾個(gè)公司在“新華貸”網(wǎng)站上發(fā)布融資標(biāo)的，籌來(lái)的錢(qián)款再用于這幾個(gè)公司的日常經(jīng)營(yíng)，“我并沒(méi)有進(jìn)行揮霍，但是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善，造成了到期未能獲得收益。”趙恒說(shuō)。

　　趙恒口中“控制的公司”是什么呢？他又說(shuō)到，“我實(shí)際控制的公司在北京有10家，上海有3家，基本都是空殼公司，公司基本沒(méi)有收入，支出項(xiàng)很多，員工工資、房租水電之類(lèi)的?！?/span>

　　來(lái)源：北京晚報(bào)    記者：張宇