去年全國非法集資案發(fā)5000余起 警方公布非法集資常見套路

王偉

近年來，非法集資案件頻發(fā)，不法分子以投資、合伙做生意等可以獲取高額回報(bào)的項(xiàng)目為誘餌，選擇親戚、朋友、同事借資或融資，最后攜款逃跑。對(duì)此，警方盤點(diǎn)常見非法集資套路，提醒廣大群眾提高警惕，以免上當(dāng)受騙。

案例：近百人投資“養(yǎng)老床位”被騙

今年6月初，蜀山警方在轄區(qū)某高檔寫字樓摸排時(shí)接到一公司員工反映，稱自己幫著公司對(duì)外推銷位于天柱山某養(yǎng)老中心的養(yǎng)老床位，雖然不少老人購買，但這些床位根本就沒有建。

隨后，警方對(duì)該公司展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)主要對(duì)外發(fā)售的養(yǎng)老床位，價(jià)格分為4個(gè)等級(jí)，最低2萬，最高25萬，只要購買一個(gè)床位，每個(gè)月即可獲得高息回報(bào)，同時(shí)6個(gè)月之后就會(huì)返還本金。如果沒有返還本金，可以在養(yǎng)老中心進(jìn)行等值消費(fèi)并享有7折到9折的優(yōu)惠。調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)該公司確實(shí)在天柱山建有一個(gè)養(yǎng)老中心，并不定期組織老人前往參觀。

雖然養(yǎng)老中心確實(shí)存在，但養(yǎng)老床位卻是子虛烏有。隨著調(diào)查的深入，民警判斷這是一起非法集資案件，于是迅速將該公司負(fù)責(zé)人王某抓獲，歸案后，他對(duì)于自己打著投資“養(yǎng)老床位”的幌子非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，此案中共有上百人受騙，涉案金額近千萬。

數(shù)據(jù)：去年發(fā)案5000余起涉案1700多億元

數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，雖然呈現(xiàn)雙降態(tài)勢，但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，總體形勢依然嚴(yán)峻。

當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無商品、無實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

騙局：六種典型手段需警惕

公安機(jī)關(guān)通過梳理近年來偵辦的眾多案件，總結(jié)出了目前非法集資的六種典型手段：

1.假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要有兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

3.以境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

4.以“養(yǎng)老”的旗號(hào)，表現(xiàn)為：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

5.以高價(jià)回購收藏品為名非法集資。以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

6.假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

防范：辨識(shí)非法集資“三看三思三不要”

警方提醒廣大市民，要自覺抵制各種誘惑，提高識(shí)別能力，做到“三看”“三思”“三不要”，遠(yuǎn)離非法集資，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，莫入集資陷阱。

“三看”：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照；二看是否取得金融監(jiān)管部門（一行三會(huì)、政府金融辦）的批準(zhǔn)文書，理財(cái)產(chǎn)品是否在其批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)，只有工商營業(yè)執(zhí)照，沒有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財(cái)產(chǎn)品的；三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。

“三思”：一思是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情；二思理財(cái)產(chǎn)品是否符合市場經(jīng)營規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

“三不要”：一不要盲目相信無風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的承諾，這些宣傳往往是非法的虛假廣告；二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，他們也可能是非法集資的受騙者；三不要被高利誘惑盲目投資，高利息的資金來源很可能是投資者自身提供的本金，沒有可持續(xù)性。

合肥晚報(bào)ZAKER合肥記者王偉