本報(bào)記者 彭 波

金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的源頭活水。在積極有序推進(jìn)企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)的當(dāng)下，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的金融支持、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定是重要的一方面。

3月25日，最高人民檢察院發(fā)布第十七批指導(dǎo)性案例，三個(gè)案例均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個(gè)罪名。最高檢檢委會(huì)委員、第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉表示，這三個(gè)案例對(duì)各級(jí)檢察機(jī)關(guān)解決金融犯罪案件辦理中的突出問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)良好的法律效果和社會(huì)效果具有指導(dǎo)作用，對(duì)增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)別防范非法金融活動(dòng)能力、提高金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)參與者的法治意識(shí)具有積極意義。

近年來(lái)涉眾型金融犯罪持續(xù)高發(fā)，發(fā)布指導(dǎo)性案例有重要意義

最高檢此次發(fā)布的指導(dǎo)性案例分別是楊衛(wèi)國(guó)等人非法吸收公眾存款案、王鵬等人利用未公開信息交易案以及博元投資股份有限公司、余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案。三個(gè)案例分別體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)指控與證明金融犯罪過(guò)程中的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，指導(dǎo)意義各有側(cè)重，但對(duì)各類金融犯罪案件都具有參照適用的價(jià)值。

近年來(lái)，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。其中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

此外，資本市場(chǎng)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用更加突出。新修訂的證券法于3月1日起正式實(shí)施，對(duì)信息披露提出了更高要求。證券期貨犯罪案件總的數(shù)量不多，但涉案金額大，影響廣泛，嚴(yán)重破壞資本市場(chǎng)公開公平公正的健康環(huán)境，侵害投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益。

為此，最高檢選擇了具有代表意義的非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個(gè)罪名發(fā)布指導(dǎo)性案例，對(duì)于依法懲治和預(yù)防金融犯罪、防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要指導(dǎo)意義。

金融業(yè)務(wù)專業(yè)性強(qiáng)，金融犯罪的迷惑和偽裝給辦案帶來(lái)很大難度

2018年，最高檢對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改革，設(shè)立第四檢察廳專門負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)犯罪檢察工作，此后各地檢察機(jī)關(guān)也都設(shè)立了經(jīng)濟(jì)犯罪檢察專門機(jī)構(gòu)，加大了防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的工作力度。各地檢察機(jī)關(guān)突出辦案重點(diǎn)，嚴(yán)肅懲治各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區(qū)域金融犯罪案件，對(duì)重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資案件會(huì)同有關(guān)部門聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度。

但從檢察機(jī)關(guān)辦案情況看，金融業(yè)務(wù)專業(yè)性強(qiáng)，金融犯罪在復(fù)雜的金融活動(dòng)之外還設(shè)置了許多的迷惑和偽裝，給檢察機(jī)關(guān)辦理相關(guān)案件帶來(lái)很大難度?！笆紫仁菍?duì)新金融現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，表現(xiàn)為對(duì)金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝認(rèn)識(shí)不清，要求立法和司法解釋予以解決，其實(shí)是沒(méi)有準(zhǔn)確把握運(yùn)用法律認(rèn)識(shí)復(fù)雜社會(huì)現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對(duì)金融活動(dòng)性質(zhì)的正確判斷?！编嵭聝€說(shuō)，比如，在楊衛(wèi)國(guó)等人非法吸收公眾存款案，被告人辯稱其線上平臺(tái)是正常的P2P業(yè)務(wù)，不是吸收公眾存款，不需要取得金融許可牌照，“但實(shí)際上，單位和個(gè)人假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以高息回報(bào)為誘餌，歸集不特定公眾的資金并控制、支配，均屬于變相非法吸收公眾存款，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪?！?/p>

“這次發(fā)布的指導(dǎo)性案例緊扣辦理金融犯罪案件面臨的重點(diǎn)難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)，既解決了爭(zhēng)議問(wèn)題，又規(guī)范辦案程序；既宣揚(yáng)辦案理念，又反映辦案過(guò)程；既說(shuō)明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略，具有很強(qiáng)的典型意義和指導(dǎo)意義?！编嵭聝€說(shuō)。

疫情防控期金融法律政策有其特殊性，不能機(jī)械辦案、就案辦案

3月18日，中共中央政治局常務(wù)委員會(huì)召開會(huì)議研究部署統(tǒng)籌抓好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展重點(diǎn)工作，指出各級(jí)黨委和政府要增強(qiáng)緊迫感，加快建立同疫情防控相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行秩序，積極有序推進(jìn)企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)，努力把疫情造成的損失降到最低限度。中央政法委等五部門也印發(fā)《關(guān)于政法機(jī)關(guān)依法保障疫情防控期間復(fù)工復(fù)產(chǎn)的意見》，為穩(wěn)定市場(chǎng)人心、提振市場(chǎng)信心、促進(jìn)金融發(fā)展提供了重要指引和支持。

對(duì)此，鄭新儉表示，檢察機(jī)關(guān)將堅(jiān)持嚴(yán)厲打擊和精準(zhǔn)保障、依法辦案和防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，認(rèn)真履行檢察職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作配合，為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供有力司法保障，創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

最高檢要求，對(duì)于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實(shí)施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴(yán)重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機(jī)構(gòu)利益的犯罪，檢察機(jī)關(guān)要依法及時(shí)從嚴(yán)懲處，全力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和市場(chǎng)秩序。同時(shí)，也要充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機(jī)械辦案、就案辦案。要準(zhǔn)確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于因疫情影響等客觀原因無(wú)法及時(shí)歸還貸款的企業(yè)，不規(guī)避還款義務(wù)、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理；對(duì)于個(gè)人、企業(yè)在融資過(guò)程中存在的不規(guī)范甚至違法問(wèn)題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運(yùn)用政策指引、風(fēng)險(xiǎn)防控、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段。

此外，對(duì)于在維持正常經(jīng)營(yíng)的融資過(guò)程中涉及犯罪的企業(yè)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)依法慎重使用羈押性強(qiáng)制措施，加快辦理案件進(jìn)度，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度減少各方面的經(jīng)濟(jì)損失。積極運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對(duì)主動(dòng)認(rèn)罪悔罪、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，依法從寬處理。